Placements patrimoniaux : choisir selon votre objectif
Il n'existe pas de bon placement en général, seulement un placement adapté à un objectif, une durée et un niveau de risque. Voici comment s'y retrouver avant d'échanger avec un professionnel agréé.
SCPI, assurance vie, PER : les différences
| Critère | SCPI | Assurance vie | PER |
|---|---|---|---|
| Objectif principal | Revenus | Épargne et transmission | Retraite |
| Horizon conseillé | 8 à 10 ans minimum | Selon les supports, avantages fiscaux après 8 ans | Jusqu'à la retraite |
| Disponibilité | Revente de parts non garantie | Rachats possibles à tout moment | Bloqué, sauf cas prévus par la loi |
| Risque sur le capital | Oui | Non sur le fonds en euros, oui sur les unités de compte | Selon les supports |
| Atout fiscal | Peu d'avantage en direct | Après 8 ans et à la transmission | Versements déductibles du revenu imposable |
Quel investisseur êtes-vous ?
Prudent
Vous voulez préserver votre capital. Supports : fonds en euros.
Équilibré
Vous acceptez des variations pour viser plus de rendement sur le long terme. Supports : SCPI, unités de compte diversifiées.
Dynamique
Vous acceptez un risque de perte en capital important. Supports : actions, fonds thématiques.
Comment nous vous accompagnons
Maison Noxa ne vend pas de produit financier. Nous vous orientons vers des professionnels agréés (conseillers en investissements financiers, courtiers en assurance) qui établissent votre profil et vous remettent les documents réglementaires avant toute souscription.
Questions fréquentes
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les placements présentés comportent un risque de perte en capital, sauf mention contraire. Ces informations ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé.